HMRC ostrzega emerytów przed nowymi obowiązkami podatkowymi w roku podatkowym 2026

Urząd Skarbowy Jej Królewskiej Mości (HMRC) rozesłał ważne informacje do osób pobierających emeryturę państwową, dotyczące ewentualnych zobowiązań podatkowych w nowym roku podatkowym. To wiadomość, której wielu seniorów nie może zignorować.

Podwyżka emerytury państwowej o 4,8% dzięki systemowi potrójnej blokady

Świadczeniobiorcy mogą liczyć na wyższe wypłaty — wszystko za sprawą mechanizmu potrójnej blokady. W tym miesiącu świadczenia wzrosły o 4,8%, co stanowi jedno z największych podwyżek od czasu wprowadzenia tego systemu w 2011 roku.

Pełna nowa emerytura państwowa wzrosła z 230,25 funtów do 241,30 funtów tygodniowo. To odczuwalna zmiana dla milionów Brytyjczyków utrzymujących się głównie z tego świadczenia.

Emerytura wypłacana bez potrącenia podatku u źródła

HMRC wyjaśnił, że płatności emerytury państwowej nie są obciążone podatkiem pobieranym bezpośrednio u źródła. Oznacza to, że Departament Pracy i Emerytur (DWP) przekazuje pełną kwotę bezpośrednio na konta bankowe beneficjentów — bez żadnych automatycznych odliczeń.

Osoby pobierające pełną podstawową emeryturę państwową otrzymają teraz 184,90 funtów tygodniowo. Co istotne, wypłaty realizowane są co cztery tygodnie, a nie co miesiąc — co oznacza, że osoby z pełnym nowym świadczeniem otrzymają jednorazowo 965,20 funtów.

Kiedy trafią pieniądze? To zależy od numeru ubezpieczenia

DWP rozdziela terminy wypłat na podstawie ostatnich dwóch cyfr numeru ubezpieczenia społecznego (NI). Osoby, których numer kończy się cyframi 00–19, otrzymują świadczenie w poniedziałki. Natomiast numery zakończone cyframi 20–39 oznaczają wypłatę we wtorki.

Ryzyko przekroczenia progu podatkowego — co mówią eksperci?

To właśnie tutaj pojawia się najważniejsze ostrzeżenie. Kate Smith, szefowa działu emerytur w Aegon, wyjaśniła, że jeśli roczna kwota świadczenia przekroczy obowiązujący próg wolny od podatku po kolejnej podwyżce, część emerytury państwowej zostanie objęta podstawową 20-procentową stawką podatku dochodowego.

Jak podkreśliła ekspertka, nawet podwyżka o zaledwie 2,5% spowodowałaby, że roczna suma wyniosłaby 12 861 funtów — co przełożyłoby się na rachunek podatkowy w wysokości 58 funtów.

Co obiecała kanclerz Rachel Reeves?

Kanclerz Rachel Reeves zapewniła, że osoby utrzymujące się wyłącznie z emerytury państwowej nie będą zobowiązane do płacenia podatku dochodowego w obecnej kadencji parlamentu. To ważna deklaracja — jednak Smith zaznaczyła, że wciąż brakuje konkretnych informacji na temat tego, jak dokładnie ta obietnica zostanie wdrożona w praktyce.

Emeryci powinni uważnie śledzić wszelkie komunikaty HMRC i w razie wątpliwości skonsultować swoją sytuację z doradcą podatkowym lub pracownikiem socjalnym. Podatek to temat, który w nadchodzących miesiącach może dotyczyć znacznie więcej seniorów niż dotychczas.